Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) vừa đệ đơn kiện Khalid Parekh, một nhà quản lý quỹ ở Texas, vì đã đầu tư trái phép 18,5 triệu USD của khách hàng vào các nền tảng cho vay tiền mã hóa mà không có sự đồng ý của họ.
Theo SEC, từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 8 năm 2022, Parekh, thông qua công ty độc quyền của mình là Fair Invest, đã huy động được 18,5 triệu USD từ 373 nhà đầu tư trên 40 bang ở Mỹ. Ông ta chủ yếu thu hút các nhà đầu tư trong cộng đồng người Hồi giáo Mỹ qua các chương trình phát thanh, podcast và phỏng vấn truyền thông, và đã cam kết rằng quỹ của mình phù hợp với các nguyên tắc tài chính theo luật Hồi giáo.
Parekh đã hứa hẹn một mức lợi nhuận hàng năm 4% cho các nhà đầu tư, và khẳng định rằng các khoản lợi nhuận này đến từ các tài sản truyền thống như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, hàng hóa và ETF. Tuy nhiên, theo các cáo buộc từ SEC, ông ta lại bí mật đầu tư số tiền này vào hai nền tảng cho vay tiền mã hóa, mà không thông báo cho các nhà đầu tư.
Trong quá trình điều tra của SEC, Parekh đã hoàn trả toàn bộ số tiền đã huy động, kèm theo mức lợi nhuận 4% đã cam kết. Ngoài ra, ông ta cũng đã đồng ý nộp phạt 100.000 USD và rút lại tư cách đăng ký là cố vấn đầu tư tại SEC.
Đánh giá và kết luận:
Vụ kiện này là lời nhắc nhở cho các nhà đầu tư về việc cần phải cẩn trọng khi giao phó tiền bạc cho các quỹ đầu tư, đặc biệt là khi có những hứa hẹn về lợi nhuận cao mà không rõ ràng về các rủi ro tiềm ẩn. Sự việc này cũng làm nổi bật vấn đề của việc đầu tư vào tiền mã hóa, khi mà việc thiếu minh bạch vẫn còn là một thách thức lớn đối với nhiều người.